春節(jié)期間，美國EB-5芝加哥會議中心項目方對250名主要來自中國的EB-5投資者形成詐騙的消息一經(jīng)公布，在中美移民界引起軒然大波。

根據(jù)美國證券交易委員會網(wǎng)站通告：北京時間2月11日上午消息，美國證券交易委員會 (SEC)周五在其網(wǎng)站上宣布，居住在伊利諾伊州的一名商人及其兩家公司已對部分尋求移民美國的海外投資者形成詐騙，目前已被叫停。美國證券交易委員會宣稱，塞思(Anshoo R. Sethi)創(chuàng)建了芝加哥會議中心(ACCC)與芝加哥洲際區(qū)域中心信托(IRCTC)兩家公司，并向250多位主要來自中國的投資者賣出1.45億美元股份并收取了1100萬美元的手續(xù)費。

自上世紀(jì)九十年代初開始，美國政府推出EB-5投資移民政策以來，國內(nèi)移民行業(yè)風(fēng)起云涌，眾多移民機(jī)構(gòu)為投資人鋪路架橋，為越來越多的華人實現(xiàn)了移民夢想。然而，投資有風(fēng)險，此次詐騙事件的出現(xiàn)也再次證明了這一點，所以如何大浪淘沙在移民市場中淘出好的移民服務(wù)機(jī)構(gòu)，好的移民項目，把投資風(fēng)險降到最低，保證EB-5投資者的合法權(quán)益，是廣大投資者最為頭疼的問題。接下來，筆者將就芝加哥會議中心項目進(jìn)行一一對比分析，解開此次欺詐行為的問題所在。

一、股權(quán)投資方式 缺少實體抵押品擔(dān)保

從相關(guān)報道來看，塞思與他的公司欺騙中國投資者稱，通過購買ACCC股份，他們將資助位于芝加哥奧黑爾國際機(jī)場附近的得到美國綠建筑協(xié)會白金授權(quán)的世界首個零碳排放酒店與會議中心項目。在這里，投資人需要了解的是股權(quán)投資型EB-5投資移民方式與借貸型EB-5投資移民方式的差別。筆者了解到，股權(quán)投資型EB-5投資移民的方式相比借貸型EB-5投資移民方式，最大的劣勢在于破產(chǎn)風(fēng)險。一旦出現(xiàn)經(jīng)營不善就不能還款，而這些后果都需要投資人來承擔(dān)。芝加哥會議中心項目沒有第三方的監(jiān)管銀行監(jiān)管和超值的實體抵押擔(dān)保，項目出現(xiàn)問題后，投資人想要拿回投資本金也是存在一定難度的。事實上，投資人也需要明白一點，決定美國EB-5投資移民簽證通過與否的關(guān)鍵在于所選項目的運(yùn)營，而這一點早在甄選項目時是可以甄辯優(yōu)劣的，有實力的移民機(jī)構(gòu)可以，也應(yīng)該做到這一點，以確保投資人的安全。這也再度提醒投資人，投資移民應(yīng)仔細(xì)篩選移民機(jī)構(gòu)，成功案例和是否專業(yè)的甄選團(tuán)隊至關(guān)重要。

二、未獲政府批準(zhǔn)，偽造虛假文件虛假宣傳

美國證券交易委員會表示，塞思與他的公司欺騙中國投資者稱他們已經(jīng)得到所有必要的建設(shè)許可，幾家主要酒店連鎖店也加入了這一項目。他們還向美國公司身份和移民服務(wù)局(U.S. Citizenship and Immigration Services)提交了偽造的文件，試圖取得項目許可以及投資者的臨時簽證。而事實上，項目方與凱悅，洲際，喜達(dá)屋三個大型酒店管理集團(tuán)并不存在真實的合作關(guān)系。項目方和多家酒店管理集團(tuán)簽署了合作意向書，并且在簽署時提供了相應(yīng)的保證金，每家酒店都有，并不是媒體所說的“合作協(xié)議”。一個合理的EB-5項目應(yīng)該是有法律文件可行性分析和商業(yè)可行性分析的，作為出入境服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)該根據(jù)合作方和獨立的第三方給出的數(shù)據(jù)進(jìn)行深度調(diào)研和分析，為投資人把好第一關(guān)。

三、 把風(fēng)險極大的投資項目說成是可穩(wěn)獲回報的項目，甚至保證無風(fēng)險

拋開“塞思與他的公司用掉了90%以上的從投資者手中收取的手續(xù)費，其中有250萬美元打入了塞思在香港的個人賬戶，雖然塞思承諾如果簽證不成功將退回這些手續(xù)費”的報道不說，投資人也應(yīng)該明白一個道理：EB-5是風(fēng)險投資，美國的移民法明文規(guī)定，任何投資移民項目都具有一定的風(fēng)險性。任何人，任何國家，任何政府都不敢保證某個項目100%地成功，更不用說“無風(fēng)險”這種不負(fù)責(zé)任的承諾。記者曾暗訪幾家移民中介，發(fā)現(xiàn)僑外移民等大多數(shù)中介都能做到這一點，同樣，作為移民意向者，也一定要慧眼識珠，仔細(xì)甄別，太完美的外表往往掩蓋著不完美的真相。

那么，我們究竟如何做才能規(guī)避此類投資移民陷阱呢？通過對移民行業(yè)變動和走勢的分析，以下幾點可供投資人參考：一、要了解美國EB-5法律的要求，而不要盲目聽從移民中介公司的宣傳資料。二、要看該中介公司是否有成功案例。公司的主營業(yè)務(wù)，專業(yè)水平和誠信度，公司的背景和實力都具有一定的考評性，而成功案例的多與少則更加證明了該移民中介的項目甄選能力。三、要仔細(xì)研讀區(qū)域中心和開發(fā)商的背景，有無EB-5項目的成功案例，有無失敗案例。四、直接發(fā)函到美國移民局的官網(wǎng)上公布的區(qū)域中心進(jìn)行查問是否有該移民項目的存在。

雖然這件欺詐案件只有寥寥幾家中介參與，但是它嚴(yán)重影響了中美移民界的整體聲譽(yù)，讓投資者們憂心忡忡，不過，投資人也無需草木皆兵，從服裝業(yè)、奶制品到家電業(yè)，金融業(yè)，哪個行業(yè)都有害群之馬，哪家企業(yè)也都有失足之時，投資者只要認(rèn)真分析，理智清醒做判斷，美國投資移民的風(fēng)險仍然是可控的，畢竟市場上還是有很多投資人通過國內(nèi)的移民機(jī)構(gòu)以及移民項目，實現(xiàn)了移民夢想。據(jù)記者調(diào)查，最近僑外移民還剛剛收獲了第八批全額還款，幾十個家庭順利而又成功地走完了整個移民歷程，這也再次證明了美國投資移民的可行性。